Николай Меренков

Ищу разумные ответы на жизненные вопросы – как правильно думать о деньгах, здоровье и поиске счастья. Делюсь своим опытом в рамках проекта «KREDIT-GARANT».

Дебетовая карта Молодежная от Сбербанка – обзор 2022 – 2023 года

Просмотров: 993

Сегодня невозможно представить нашу жизнь без пластиковых карт. Среди них есть отдельные - социальные, дающие определённые привилегии конкретным группам населения. Например, Молодёжная СберКарта, которая по сравнению с остальными продуктами предусматривает послабления в обслуживании. Программа предназначена для отдельных категорий граждан. Это касается и юного поколения.

Как работает карта?

СберКарта выпускается только по заявлению клиента. Обслуживается платёжными системами VISA, MasterCard и МИР. Срок действия — 5 лет для всех типов карт. Поддерживаемая валюта — рубли. Дебетовая Молодёжная карта предполагает заказ индивидуального дизайна (отдельная платная услуга). Предназначена для совершения денежных переводов, оплаты покупок и хранения накоплений. На неё можно перечислять стипендию или зарплату.

Обратите внимание. Получить и использовать данную карту могут только граждане России.

Способ оформления этого банковского продукта стандартный. Для получения Молодёжной СберКарты клиенту потребуется:

  1. Обратиться в отделение финансовой организации.
  2. Заполнить заявку на получение карты по форме банка.
  3. После СМС-оповещения получить карточку.

Также можно оформить заявку на сайте Сбербанка или, если у вас уже есть доступ в Сбербанк Онлайн, то заказать карту можно через мобильное приложение.

Одно из преимуществ карты для своей целевой аудитории — вносить средства могут родственники пользователя. Молодёжная карта позволяет совершать бесконтактную оплату посредством сервисов Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay. Оснащена специальным чипом, который обеспечивает дополнительную защиту и сохранность средств.

Основные условия и тарифы

Получить Молодёжные карты могут граждане России. Для дебетовой возрастное ограничение — от 14 до 21 года. Одновременно требуется постоянное место регистрации. Молодёжная карта Сбербанка периодически участвует в различных акциях, позволяющих выигрывать ценные призы — планшеты, смартфоны, путёвки на курорты и прочее. Спецпредложения станут доступны сразу после получения "пластика", а полный список акций можно посмотреть на официальном сайте Сбербанка.

Тарифы 2022 года

Стоимость годового обслуживания карты зависит от количества трат по ней и варьируется от 40 рублей в месяц до бесплатного с различными бонусами.

Тип карты в зависимости от количества трат

Платная

Если тратите до 5 000 или храните до 20 000 рублей

Бесплатная

Если тратите от 5 000 или храните от 20 000 рублей

Хорошие бонусы

Если тратите от 20 000 или храните от 40 000 рублей

Максимум выгоды

Если тратите от 75 000 или храните от 150 000 рублей

Обслуживание в месяц40 рублейБесплатноУведомления по карте, в месяц60 рублейБесплатноНаличные в банкоматах без комиссиив СбербанкеВо всех странахЛимиты на снятие наличных

50 000 рублей в сутки

500 000 рублей в месяц

150 000 рублей в сутки

1 500 000 рублей в месяц

300 000 рублей в сутки

3 000 000 рублей в месяц

500 000 рублей в сутки

5 000 000 рублей в месяц

Бонусов за год-от 1 800от 4 200от 15 600Повышенные бонусы в кафе и ресторанах-+5%Повышенные бонусы в такси-+5%Повышенные бонусы на АЗС-+10%

При любом количестве трат обслуживание с пакетами СберПрайм и СберПрайм+ будет бесплатным.

Обратите внимание. За рубежом даже в отделениях Сбербанка за снятие средств может взиматься комиссия. Об этом уточняйте у персонала банка.

Примечательна лояльная бонусная система "СПАСИБО". После её подключения начисляются баллы в размере 10% от стоимости покупки, 30% — за приобретение товаров и услуг у партнёров.

Условия использования Молодёжной карты немного выгоднее, если оформляете заявку на свою первую карту в Сбербанке. В итоге банк дарит дополнительные привилегии на один месяц: бесплатное обслуживание и 5% бонусами в общепите.

Плюсы и минусы Молодёжной СберКарты

У карты есть свои достоинства и недостатки.

Плюсы

Помимо выбора индивидуального дизайна, у Молодёжной карты Сбербанка есть ряд других преимуществ.

  1. Получить карту может школьник и студент без постоянного источника дохода и официального места работы. Обычно данную карту используют как первый "пластик", чтобы получить опыт финансовой грамотности.
  2. Клиент получает возможность совершать покупки онлайн и бесконтактно, пользоваться интернет-магазинами, различными функциями интернет-банкинга, вносить платежи и откладывать средства.
  3. Партнёры программы начисляют бонусы пользователям Молодёжной карты. Например, Бургер Кинг возвращает 11% за покупки, баллы можно обменивать на голоса ВКонтакте и подписку СберЗвук.
  4. Ещё одним плюсом является возможность использования карты удалённо через мобильное приложение. Даже при снятии наличных в банкомате можно воспользоваться приложением или сервисами дистанционной оплаты, чтобы авторизоваться.
  5. Другой существенный плюс продукта — низкая стоимость годового обслуживания.

Карта обладает обычными плюсами других дебетовых карт Сбербанка: участие в бонусной программе, мобильный банк, бесконтактная оплата. Кроме того, имеет низкие тарифы, расчитанные специально на молодёжную аудиторию.

Минусы

Специфических минусов, которые кроются в условиях обслуживания, у данной карты нет. Программа предназначена для молодёжи и служит способом повысить лояльность и привлечь к банку внимание новой аудитории. Поэтому условия обслуживания более выгодные, чем у обычных "классических" карт Сбербанка.

Отличие от существующих аналогов

В отличие от других дебетовок Сбербанка, Молодёжная карта предполагает более низкие тарифы, особенно за годовое обслуживание.

Если сравнивать продукт с другими детскими и молодёжными картами, то "пластик" от Сбербанка — одна из немногих карт, ориентированных именно на аудиторию учеников старших классов и студентов.

Чаще встречаются карты для детей младше или обычные дебетовки, которые можно оформить на ребёнка от 14 лет. Карта Сбербанка здесь отличается выгодными тарифами и специфическими бонусами, ориентированными на молодёжь.

Возможные подводные камни

Как и в использовании других финансовых инструментов, здесь важно досконально изучить условия использования и тарифы. Обратить внимание следует на следующие моменты:

  • Стоимость ежемесячного обслуживания. Она составляет 40 рублей в месяц, если тратить по карте меньше 5 000 рублей (или храните до 20 000 рублей). Важно учитывать количество трат, если не хотите платить банку.
  • Выпустить карту с индивидуальным дизайном стоит 500 рублей.
  • Подключить мобильный банк с уведомлениями — 60 рублей в месяц.
  • Ранее Молодёжная карта предназначалась для лиц в возрасте от 14 до 25 лет, а годовое обслуживание стоило 150 рублей в месяц.
  • Если тратить в месяц меньше 5 000 рублей, нет возможности получать бонусы по карте.

Наиболее выгодно использовать данную карту для активных трат, так как именно покупки позволят сделать доступным бесплатное обслуживание и накопление бонусов.

Обратите внимание, что у каждой платёжной системы есть свои особенности, что может менять условия использования банковской карты. Например, картой МИР нельзя расплачиваться за границей.

Требования и необходимые документы

Получить Молодёжную карту могут клиенты, которые соответствуют следующим параметрам:

  • возраст от 14 до 21 года;
  • гражданство России.

Из документов для оформления понадобится только паспорт.

Заказать "пластик" можно через интернет или филиал банка. После получения карточки лучше сразу подключить опцию "Сбербанк онлайн". Она позволит в полной мере использовать возможности карты.

Срок одобрения и изготовления

Если клиент подключен к системе "Сбербанк онлайн", он может оформить заявку для получения карты в приложении. Оформление займёт не больше 10 минут, а уведомление о возможности виртуального использования придёт в течение получаса.

Оформление физической карты занимает больше времени. Для крупных городов в среднем 2-3 рабочих дня, для остальных населённых пунктов — 3-10 рабочих дней. В отдалённые места доставка может занимать до 15 рабочих дней.

Чуть дольше оформляются карты с индивидуальным дизайном, т. к. проходят процедуру согласования.

Обратите внимание. По истечении пятилетнего периода карта Сбербанк прекращает своё действие. Обмен производится в том же подразделении, где осуществлялась выдача. Плановый перевыпуск карты бесплатный. Клиента уведомят о готовности карты в сообщении. Перевыпуск в случае повреждения или утери стоит 150 рублей.

Как использовать Молодёжную карту с максимальной выгодой?

Карточки к оплате принимаются везде, где подключена платёжная система VISA, MasterCard или МИР. Благодаря Молодёжным картам Сбербанка можно проводить следующие операции:

  1. Переводить средства клиентам Сбербанка и прочих кредитных учреждений.
  2. Пользоваться услугами конвертации (снимать денежные средства в другой валюте).
  3. Пользоваться возможностями мобильного банкинга посредством приложения или сайта Сбербанка.
  4. Пользоваться программами лояльности VISA и MasterCard.
  5. Оплачивать товары и услуги в интернет-магазинах и пользоваться бесконтактной оплатой.
  6. Снимать деньги со счёта в офисах и за рубежом при потере и порче "пластика".
  7. Использовать банкоматы и терминалы самообслуживания.
  8. Привязывать карточку к электронному кошельку.
  9. Пополнять счёт как наличным, так и безналичным способом.
  10. В полной мере пользоваться бонусной программой "СПАСИБО".
  11. Оплачивать ЖКХ, интернет и сотовую связь, подключив автоплатёж.
  12. Совершать траты в категориях повышенного кэшбэка и получать до 5% бонусов. Предложение распространяется на следующие траты: транспорт, супермаркеты, кафе и рестораны.

Молодёжная СберКарта поддерживает все современные устройства и способы платежа. При оплате покупок через интернет необходимо введение секретного кода. Направляется он в СМС-сообщении.

Стоит ли оформлять Молодёжную карту?

Данный продукт подойдёт ученикам старших классов и студентам, чтобы обучиться финансовой грамотности: накоплению средств, оплаты расходов, безопасных покупок в сети. Отличается низкими тарифами на ежемесячное обслуживание, позволяет оформить индивидуальный дизайн и копить бонусы по программе СПАСИБО.

Существенных подводных камней не выявлено, значит, карта неплохо подходит своей целевой аудитории.

Как оформить онлайн-заявку на Молодёжную карту?

Способ оформления онлайн-заявки на сайте Сбербанка стандартный:

  1. Откройте сайт банка и страницу с данным продуктом.
  2. Нажмите на кнопку "Оформить онлайн".
  3. Выберите платёжную систему и заполните пустые поля.
  4. Отправьте заявку.

После звонка оператора определитесь с доступным вариантом получения карты: визит в отделение или доставка курьером. Оператор сообщит примерную дату готовности. Останется дождаться подтверждения банка и получить продукт.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить Молодёжную карту безработному?Да, в основном именно безработные и получают данную карту, т. к. ориентирована она на школьников и студентов в возрасте от 14 до 21 года. Для оформления понадобится только паспорт и гражданство РФ.Можно ли получить Молодёжную карту пенсионеру?Нет, данная карта имеет ограничение по возрасту, поэтому не подходит для получения пенсионерам. Для данной категории населения есть другие дебетовые карты со специальными тарифами.Как снимать наличные без комиссии?Наличные без комиссии можно снять в банкоматах Сбербанка. Если находитесь за границей, нужно изучить тарифы, т. к. снятие может быть платным даже в отделениях банка.Как пополнять без комиссии?Пополнение личного счёта без комиссии доступно несколькими способами:
  1. Через банкомат любого подразделения Сбербанка.
  2. Через отделение банка (но нужно уточнять тарифы, которые зависят от суммы и региона).
  3. Со счёта стороннего банка на счёт Молодёжной карты Сбербанка через интернет по Системе быстрых платежей.

Существует и другой удобный способ пополнения карты — зачисление на неё стипендии.

Как активировать?Удобнее воспользоваться системой "Сбербанк Онлайн", которая позволяет активировать карту дистанционно и в течение нескольких минут. В иных случаях для подключения Молодёжной карты можно обратиться в офис или контакт-центр.
 

Добавить комментарий